Uno de los objetivos de la asesoría fiscal es proporcionar los mejores consejos en temas de ahorro e inversiones proporcionando las mejores herramientas para crear estrategias ajustándola al objetivo del que tiene el cliente, al tiempo en el que se desea alcanzar dicho objetivo, a los recursos con los que dispone la organización, La capacidad de ahorro y la fiscalidad que pueda resultar mas eficiente para la organización.
¿Qué es un asesor financiero?
Un asesor financiero es un profesional que se enfoca en realizar un diagnóstico de la organización para establecer una buena gestión del patrimonio. Entre los diagnósticos pueden ir incluido el asesoramiento para la adquisición de diferentes productos o vehículos que mejor se adecuen a las necesidades de las organizaciones.
Es de vital importancia que el asesor conozca los objetivos y necesidades del cliente para poder ajustarse y brinda un servicio eficiente.
Uno de los cimientos más importantes con los que cuenta un asesor es la relación que establece con el cliente, dicha relación se basa íntegramente en la confianza que se tienen el asesor y el cliente u organización ya que el asesor financiero es el encargado de velar por intereses de la empresa como si fueran lo suyos. Debido a esto el asesor financiero debe contar con objetividad a la hora de realizar recomendaciones siempre teniendo presente el corto y largo plazo.
Un asesor financiero es una persona capacitada y que posee una titulación en el campo de economía como es el caso de administración y dirección de empresas incluyendo contabilidad en ocasiones cuenta con posgrados en finanzas y mercadotecnia.
Qué es asesoramiento financiero.
Es asesoramiento financiero parte del:
- Conocimiento del pasado de la organización.
la situación actual.
- los objetivos de la organización.
Todo esto para poder brindar un asesoramiento adecuada de la gestión de patrimonio siempre ajustando cualquier inversión a las necesidades verificando siempre el perfil de riesgo y las situaciones cambiantes en los mercados financieros.
El asesoramiento financiero no puede ser un servicio puntal, debido a que la situación de la organización y la evolución de los mercados se encuentran en constante cambio por lo que debe ser un trabajo continuo que sirva para reforzar la relación de cliente-asesor. reforzar la relación de cliente-asesor.
Aspectos que se deben tener en cuenta para contratar a un asesor financiero.
Como principal es buscar un asesor que cuente con intereses alineados a los de nuestra organización y una de las mejores formas de estar seguros es contratar asesoría financiera con un asesor que únicamente reciba honorarios en función a los servicios desempeñados, en ocasiones se puede brindar comisiones adicionales por los servicios prestados, pero únicamente si los servicios se llevan de manera eficiente.
Es importante que las comisiones no sean comisiones por la recomendación de productos ya que esto puede ser perjudicial para la organización al adquirir productos por recomendación y no por calidad.
El asesor financiero hoy en día es muy importante ya que se sirve de apoyo para la planificación de las finanzas de la organización asegurando los ahorro e inversiones acertadas siempre cuidando el patrimonio del cliente.
Un asesor financiero en la mayoría de los casos debería ser el responsable de responder las siguientes incógnitas.
- ¿Cómo invertir mis ahorros?
- ¿Qué métodos y productos son los mejores para hacer crecer mis ahorros?
- ¿Qué tipo de inversiones son más adecuadas para mí?
- ¿Cuál deben ser el porcentaje de cada tipo de activo en la cartera?
- ¿A qué edad podré retirarme?
- ¿la asignación de activos de mi cartera correcta para los mercados actuales?
- ¿Cómo puedo mejorar la rentabilidad y riesgo de mi cartera?
Contratar los servicios de un asesor financiero vale mucho la pena ya que es un servicio encargado de cuidar y hacer crecer nuestro dinero. Un servicio fundamental en el entorno que nos rodeamos sin contar que gracias al avance de las tecnologías se volvió un servicio que se puede recibir de forma presencial o en línea.
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